شركة Wiseasy Technology تفوز بجائزة في فئة المدفوعات في جوائز الأعمال الوطنية SBR لعام 2024

حل WiseQ للدفع عبر الهاتف المحمول من Wiseasy يشكل مستقبل منظومة المدفوعات عبر رموز QR للأعمال، مصمم لمنع الاحتيال وعدم الكفاءة، وفي النهاية لخدمة هدف أكبر.

برزت شركة التكنولوجيا السنغافورية الناشئة Wiseasy Technology كفائزة في فئة المدفوعات في جوائز الأعمال الوطنية المرموقة لـ Singapore Business Review لعام 2024. حلها الفائز، WiseQ، وهو حل شامل للدفع عبر رموز QR، حاز على اعتراف لدوره الكبير في منع الاحتيال. يتجاوز WiseQ مجرد الوظيفة ليكون نصيراً لقضية أكبر - الهدف الاجتماعي الشامل لتعزيز الشمول المالي العالمي.

تعزيز الشمول المالي العالمي

تعزيز الشمول المالي العالمي هو مشروع جزء من مركز النظم المالية والنقدية التابع للمنتدى الاقتصادي العالمي (WEF). تماشياً مع فلسفة المنتدى الاقتصادي العالمي، تم تصميم منتجات وحلول Wiseasy لمعالجة الركائز الثلاثة للمشروع: الشمول الرقمي، التعاون، وتحسين مقاييس الشمول المالي، مما يضمن نهجًا شاملاً لدفع الشمول المالي.

يستهدف حل الدفع عبر الهاتف المحمول WiseQ بشكل خاص اثنتين من هذه الركائز للشمول المالي، حيث يهدف إلى زيادة قبول التجار للمدفوعات الرقمية، مع التركيز على التجار الصغار والمتوسطين. كما يهدف إلى تطوير طرق جديدة لقياس الوصول والاستخدام وتأثير الخدمات المالية.

سد الفجوة بين غير المتعاملين مع البنوك والاقتصاد الرقمي

على الرغم من أن اقتصاد جنوب شرق آسيا قد حقق تقدمًا في العقد الماضي، إلا أن أكثر من 6 من كل 10 أشخاص في جنوب شرق آسيا ما زالوا غير مشمولين مصرفيًا أو لا يتعاملون مع البنوك اليوم وفقًا للمنتدى الاقتصادي العالمي. في إندونيسيا، كشف المنتدى الاقتصادي العالمي أيضًا أن ما يقرب من نصف البالغين يقعون في هذه الفئات. يؤدي نقص الوصول إلى الحسابات المصرفية إلى الاعتماد الكبير على النقد كوسيلة أساسية للمعاملات في هذه البلدان.

توفر المدفوعات الرقمية مزايا الراحة والأمان والشفافية. ومع ذلك، فإن تنفيذ شبكات قبول البطاقات الكاملة في الدول النامية يعوقه محدودية الموارد. يتطلب هذا العملية توفير بطاقات مصرفية لجميع الأفراد والحصول على أجهزة قبول البطاقات المكلفة.

قال يان لي، الرئيس التنفيذي لشركة Wiseasy: "تم تجهيز Wiseasy لخدمة السكان غير المتعاملين مع البنوك. نحن نمنح الوصول المالي لملايين التجار الصغار الذين لم يتمكنوا سابقًا من قبول المدفوعات الرقمية برسوم معالجة منخفضة".

كشفت شركة PwC أن هناك أكثر من 100٪ معدل انتشار للهواتف المحمولة في معظم دول جنوب شرق آسيا اليوم، بما في ذلك إندونيسيا وماليزيا وتايلاند وسنغافورة. مع انتقال التجار والعملاء من مدفوعات بطاقات الائتمان إلى طرق الدفع الرقمية الأخرى لتقليل رسوم المعالجة، شهدت رابطة دول جنوب شرق آسيا زيادة كبيرة في قيمة المدفوعات الرقمية الإجمالية في السنوات الأخيرة، بزيادة قدرها 14٪ سنويًا، وفقًا للمنتدى الاقتصادي العالمي.

إلى جانب حقيقة أن العديد من سكان جنوب شرق آسيا ما زالوا غير مشمولين مصرفيًا اليوم، يقدم WiseQ حلاً مبتكرًا وعمليًا للدول النامية لإنشاء شبكات دفع رقمية بتكاليف منخفضة.

تقليل الاحتيال في المدفوعات عبر رموز QR

في السنوات الأخيرة، ارتفعت عمليات الاحتيال عبر رموز QR بالتوازي مع شعبية المدفوعات عبر رموز QR. يقوم بعض الأفراد بخداع التجار ليعتقدوا أنهم دفعوا من خلال عرض لقطات شاشة مزيفة لمدفوعات سابقة. كما يقوم المحتالون بتحويل المدفوعات المخصصة للتجار عن طريق لصق رموز QR المزيفة على الرموز الأصلية. تشكل هذه الحوادث تحديًا كبيرًا للتجار، خاصةً الذين يديرون أعمالهم بشكل مستقل دون مهارات رقمية قوية. ونتيجة لذلك، ردعت هذه المشكلات بعض التجار في سنغافورة وجنوب شرق آسيا عن قبول المدفوعات الرقمية، حيث يكافحون لمراقبة والتحقق من المعاملات بشكل فعال، ويفتقرون إلى كل من الخبرة والموارد للقيام بذلك.

مجموعة حلول الدفع عبر الهاتف المحمول WiseQ تحل هذه المشكلات التي يواجهها التجار. من خلال تنبيهات صوتية فورية للمدفوعات وميزات أمان معززة مثل الرموز الآمنة، تمكن WiseQ التجار من التحقق من المعاملات بسلاسة وتقليل مخاطر الاحتيال بشكل فعال.

قال مايانك رايجا، المدير العام لشركة Wiseasy لمنطقتي أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا وجنوب آسيا: "من خلال حلول Wiseasy المبتكرة، نحن لا نلعب اللعبة فقط؛ نحن نعيد تعريف قواعدها، ونضع معايير جديدة، ونمكّن نظام الدفع من تبني مستقبل التميز المستند إلى البيانات".

تركيز الحكومات الإقليمية على الرقمنة

في اللقاء الأخير لقادة سنغافورة وإندونيسيا في 29 أبريل 2024، ناقش رئيس وزراء سنغافورة لي هسين لونغ ورئيس إندونيسيا جوكو ويدودو الخطوات التي اتخذوها لتعميق تعاونهم في الاقتصاد الرقمي. أعلنوا عن إطلاق برنامج Tech

التجريبي لتعزيز الروابط بين أنظمة التكنولوجيا في البلدين. في وقت سابق من هذا العام، وقعوا أيضًا مذكرة تفاهم بشأن التعاون في التحول الرقمي.

مع إعطاء الحكومات في جميع أنحاء المنطقة الأولوية لجهود الرقمنة، تعتبر الحلول المبتكرة مثل WiseQ من Wiseasy أدوات محورية لدفع التغيير. أضاف لاي تشينج تان، الشريك المؤسس لشركة Wiseasy: "تدرك البلدان في جنوب شرق آسيا أهمية توحيد رموز QR في تحسين الاتصال الرقمي والشمول المالي. منصة WiseQ المفتوحة من Wiseasy قادرة على دعم هذه الأهداف وقد تم نشرها بالفعل في ستة بلدان في المنطقة، بالشراكة مع البنوك ومشغلي المحافظ المحمولة".